กองทุนรวมลดหย่อนภาษี
โอกาสเติบโตของเงินลงทุนพร้อมสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี
พบกับทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลายเพื่อลดหย่อนภาษีกับกองทุน RMF และ Thai ESGX เพื่อช่วยให้นักลงทุนไทยบรรลุเป้าหมายที่ต้องการ
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (Thai ESGX)
เป้าหมายในการลงทุน
ระยะกลาง (5 ปี)
- นโยบายการลงทุนลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อความยั่งยืนของไทยไม่น้อยกว่า 80% โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี โดยต้องลงทุนในหุ้นเพื่อความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 65% โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี
- ระยะเวลาถือครองอย่างน้อย 5 ปี นับจากวันที่ซื้อ
- เงื่อนไขการลงทุนไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่อง สำหรับเงินลงทุนที่สับเปลี่ยนมาจาก LTF และเงินลงทุนใหม่ในปี 2568 จะเปิดให้ลงทุนได้ระหว่างวันที่ 2 พ.ค. – 30 มิ.ย. 2568 เท่านั้น
- ลดหย่อนภาษีวงเงินที่ 1 เงินใหม่ เฉพาะปี 2568 ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมินและไม่เกิน 300,000 บาท*** วงเงินที่ 2 สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนจาก LTF เดิม สูงสุด 500,000 บาท แบ่งเป็น สิทธิลดหย่อนภาษีในปี 2568 สูงสุด 300,000 บาท ส่วนที่เหลือลดหย่อนเท่าๆ กัน ระหว่างปี 2569-2572 (ไม่มีเงื่อนไข 30% ของเงินได้พึงประเมิน)
- ขั้นต่ำในการลงทุนไม่มีขั้นต่ำ
- ปีที่ใช้สิทธิลดหย่อนสำหรับเงินลงทุนที่โอนมาจาก LTF ใช้สิทธิลดหย่อนได้ระหว่างปี 2568 - 2572
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)
เป้าหมายในการลงทุน
เพื่อการเกษียณอายุ (มากกว่า 10 ปี)
- นโยบายการลงทุนลงทุนในหลักทรัพย์ ได้ทุกประเภท
- ระยะเวลาถือครองอย่างน้อย 5 ปี นับจากวันที่ซื้อ และต้องมีอายุครบ 55 ปี บริบูรณ์
- เงื่อนไขการลงทุนต้องลงทุนทุกปี หรือ อย่างน้อยปีเว้นปี
- ลดหย่อนภาษี*ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 500,000 บาท
- ขั้นต่ำในการลงทุนไม่มีขั้นต่ำ
- ปีที่ใช้สิทธิลดหย่อนไม่มีกำหนด
กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF)
เป้าหมายในการลงทุน
ระยะยาว (10 ปี)
- นโยบายการลงทุนลงทุนในหลักทรัพย์ ได้ทุกประเภท
- ระยะเวลาถือครองอย่างน้อย 10 ปี นับจากวันที่ซื้อ
- เงื่อนไขการลงทุนไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่อง
- ลดหย่อนภาษี*ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 200,000 บาท
- ขั้นต่ำในการลงทุนไม่มีขั้นต่ำ
- ปีที่ใช้สิทธิลดหย่อนปี 2563 - 2567
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (Thai ESG)
เป้าหมายในการลงทุน
ระยะกลาง (5 ปี)
- นโยบายการลงทุนลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อความยั่งยืนของไทยไม่น้อยกว่า 80% โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชี
- ระยะเวลาถือครองอย่างน้อย 5 ปี นับจากวันที่ซื้อ
- เงื่อนไขการลงทุนไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่อง
- ลดหย่อนภาษีไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน 300,000 บาท
- ขั้นต่ำในการลงทุนไม่มีขั้นต่ำ
- ปีที่ใช้สิทธิลดหย่อนปี 2566 – 2569** (ประเมินผลหลังสิ้นสุดมาตรการ)
*เมื่อรวมกับกองทุนลดหย่อนภาษี เพื่อการเกษียณอื่น ๆ เช่น กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD), กองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.), กองทุนสงเคราะห์ครูโรงเรียนเอกชน, กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
**สำหรับการลงทุนที่เกิดขึ้นตั้งแต่ 1 มกราคม 2570 จะได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีตามหลักเกณฑ์เดิม
***ตั้งแต่ปี 2569 เป็นต้นไปในกองทุน Thai ESGX จะใช้วงเงินเดียวกับ Thai ESG
ที่มา: สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์, ฉบับที่ 156 / 2567, abrdn, มีนาคม 2568
Important information.
กลยุทธ์ของเรา
กองทุนเปิด อเบอร์ดีน โกลบอล ไดนามิค ดีวิเด็น ฟันด์ (ABGDD)
โอกาสรับผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอพร้อมการเติบโตของเงินลงทุน
กองทุนเปิด อเบอร์ดีน สมอล-มิดแค็พ (ABSM)
เฟ้นหาหุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กในไทยที่มีศักยภาพเติบโตสูง พร้อมก้าวเป็นบริษัทขนาดใหญ่ในอนาคต
กองทุนเปิด อเบอร์ดีน โกลบอล อินโนเวชั่น เอคควิตี้ ฟันด์ (ABINNO)
เฟ้นหานวัตกรรมที่แตกต่าง เพื่ออนาคตที่ดีกว่า